Devis mutuelle santé

Qu'est-ce qu'un devis de mutuelle santé ?

Un devis de mutuelle est un document détaillant l'ensemble des caractéristiques d'un contrat d'assurance santé. Il engage l'assureur à respecter les conditions commerciales explicitées par le document.

Dans un devis de mutuelle santé, figurent toujours un certain nombre d'informations relatives aux spécificités du contrat, d'autres la situation personnelle de l'assuré :

• Le nom de la personne à qui il est destiné.
• Le tableau des garanties et leur niveau de remboursement.
• Le montant des cotisations dues par l'adhérent.
• La caisse d'assurance maladie de l'assuré social.
• Le nombre de personnes prises en compte par la proposition.
• Les coordonnées de l'assureur.
• Le montant des éventuels frais de dossier et des frais de gestion.
• Les modalités de remboursement des frais de santé de l'adhérent.
• Les conditions de l'offre (délai de carence, tiers payant, exclusions de garanties…).

Comment réaliser un devis en ligne ?

Notre comparateur de mutuelle en ligne optimise votre recherche d'une mutuelle santé. Gratuit, mais aussi sans engagement, cet outil soumet votre demande à tous les assureurs partenaires.

Impartial, ce calculateur identifie les solutions les plus compétitives puis vous transmet les propositions correspondantes. Pour cela, il vous suffit de :

• Remplir le formulaire relatif à votre situation personnelle, professionnelle et familiale.
• Réceptionner les meilleures offres de partenaires en fonction des niveaux de garanties que vous avez sélectionnés.
• Comparer les garanties et les prix.
• Faire une demande de devis en ligne.
• Souscrire votre contrat de mutuelle (en ligne pour les organismes de mutuelle proposant cette solution).

L'utilisation du comparateur en ligne offre à votre mise en concurrence une portée inatteignable sans ce dernier. En 2024, pas moins de 3 200 assureurs sont ainsi sollicités en quelques clics ! L'opération permet jusqu'à 45 % d'économie sur le montant de la cotisation de votre nouvelle mutuelle.

Bénéficiez des mêmes avantages en faisant un comparatif des contrats de prévoyance grâce à notre outil en ligne.

Comment bien préparer la réalisation d'un devis de mutuelle ?

Pour bien préparer votre demande de devis, il est nécessaire de faire un point sur vos besoins. En effet, lors de votre demande, vous devrez indiquer le niveau des garanties souhaitées.

Il est important de vous poser les bonnes questions pour déterminer le niveau de couverture pour les postes suivants :

• Soins médicaux courants (remboursement des consultations, avec ou sans dépassements d'honoraires).
• Hospitalisation (chambre particulière, forfait journalier, dépassement d'honoraires du chirurgien, etc.).
• Optique (prise en charge des lunettes, des lentilles, de la chirurgie réfractive, etc.).
• Dentaire (prothèses dentaires remboursées ou non par le régime obligatoire, orthodontie enfant et adulte).

Cinq niveaux de garanties vous sont proposés, à vous de choisir pour chaque dépense le niveau souhaité. Pour cela, listez vos dépenses de santé habituelles et anticipez les dépenses futures.

Portez-vous des lunettes ? Consultez-vous des spécialistes de secteur 2 ou des professionnels de la médecine douce ? Avez-vous des problèmes dentaires ? Les réponses à ces questions vous aideront à bien préparer votre demande de devis en ligne et à découvrir les meilleures mutuelles.

Les informations à communiquer

Pour obtenir votre devis de mutuelle, vous devrez nécessairement fournir à l'assureur un certain nombre d'informations. Rassurez-vous ! Ces documents seront très simples à réunir.

• L'identité de la personne sollicitant le devis.
• Le régime d'affiliation à la Sécurité sociale (caisse primaire d'assurance maladie (CPAM), régime spécial des fonctionnaires, caisse de la mutualité sociale agricole (MSA), caisse nationale militaire de sécurité sociale (CNMSS), caisse d'assurance maladie des industries électriques et gazières (Camieg), etc.).
• Le niveau de protection souhaité.
• L'âge de l'assuré et de ses éventuels ayants droit.
• La date de commencement du contrat d'assurance.
• Les coordonnées de contact.

Pourquoi faire des demandes de devis et comparer ?

Faire des demandes de devis de mutuelle santé s'impose pour deux raisons :

• Tous les assureurs ne remboursent pas les mêmes dépenses de santé. En recevant des devis, vous pourrez vous apercevoir que le niveau de prise en charge est très variable selon les assureurs et les contrats. Différentes formules sont proposées, il est nécessaire de souscrire un contrat de complémentaire santé adapté à votre profil.
• Les prix sont très variables d'un assureur à l'autre. Pour les mêmes garanties, il est possible de trouver une offre moins chère. Vous pourrez ainsi faire des économies sans pour autant rogner sur la qualité de votre couverture santé.

• Le niveau de garanties : Si vous souhaitez réduire votre budget santé, veillez à être parfaitement protégé sur les actes médicaux les plus onéreux (hospitalisation, consultation de spécialistes, soins dentaires, etc.).
• Le rapport qualité-prix : pour un même niveau de garanties, les tarifs peuvent grandement varier entre les assureurs. Notre comparateur vous aidera à trouver la meilleure offre.
• Les délais de carence : certaines compagnies appliquent des délais de carence. Ils correspondent à la période pendant laquelle vous ne pourrez pas profiter pleinement des garanties de votre contrat après la souscription. Plus cette période est courte, mieux c'est !
• Les services annexes : parmi les services proposés par une mutuelle, citons l'assistance après une hospitalisation pour bénéficier d'une aide à domicile, de la téléconsultation, etc.

Comment le montant du devis est-il déterminé ?

Le prix de votre mutuelle santé figurant sur le devis a été déterminé selon différents éléments :

• L'âge de l'assuré : un senior est susceptible d'avoir des dépenses de santé plus importantes comparé à un étudiant.
• Le nombre d'ayants droit inscrits au contrat.
• Le département dans lequel vous vivez : dans certaines régions, les dépassements d'honoraires sont plus fréquents. De même, bénéficier du régime de Sécurité sociale d'Alsace-Moselle permet de réduire le prix de la mutuelle avec une prise en charge plus élevée de l'Assurance maladie.
• Le niveau des garanties : plus vos remboursements sont élevés, plus le prix de la mutuelle santé augmente.

Comment sélectionner votre devis de mutuelle ?

Avec la diminution des remboursements, voire les déremboursements de l'Assurance maladie, la sélection d'une complémentaire santé ne s'improvise pas.

Pour cela, il faut tenir compte :

• Du montant de la cotisation annuelle.
• Des garanties prévues au contrat (soins courants, hospitalisation, optique, dentaire, médecine douce et prévention).
• Du niveau de prise en charge associé à chaque garantie (pourcentage de la BRSS ou montant du forfait).
• De l'existence et de la qualité des services complémentaires.

Comment souscrire votre nouvelle mutuelle ?

Si vous aviez déjà souscrit une mutuelle santé, il est nécessaire de résilier votre contrat d'assurance santé. Vous pouvez désormais le résilier à tout moment après un an, sans avoir à justifier votre résiliation. Envoyez simplement un courrier à votre mutuelle. Vous devrez cependant respecter un délai de préavis de 30 jours.

Une fois votre devis de mutuelle santé en main, entrez en contact avec l'assureur. Avec notre comparateur, vous pouvez le faire directement en ligne. Indiquez-lui la date de souscription souhaitée. Fournissez tous les documents nécessaires à la souscription de votre contrat puis signez votre offre en ligne :

• La copie recto verso d'une pièce d'identité en cours de validité de chaque personne à couvrir.
• La copie de l'attestation de droits à l'Assurance maladie de chaque personne à couvrir.
• Un certificat de radiation en cas de changement de mutuelle.
• Un relevé d'identité bancaire (RIB).
• Un mandat SEPA.

Exemples de prix de mutuelle santé en 2024

Grâce à notre comparateur de mutuelles santé, nous pouvons vous donner à titre indicatif, le montant d'un devis de complémentaire santé selon votre profil. Voici quelques exemples pour mieux vous projeter.

*Étude des tarifs moyens proposés par nos partenaires assureurs, tous niveaux de garanties confondus, sur l'année 2024. Les profils étudiés sont ceux d'adultes salariés et d'enfants entre 0 et 16 ans.

*Tarifs moyens constatés avec des garanties classiques en 2024.

FAQ sur le devis mutuelle santé

Quelles sont les dix meilleures mutuelles santé ?

Selon le classement de l'Argus de l'Assurance, Harmonie Mutuelle, Groupe MGEN et Aésio Mutuelle occupent les trois premières places des mutuelles favorites des Français. Ce trio de tête est suivi par La Mutuelle Générale, Apivia Macif Mutuelle, MNT, MNH, Unéo, ViaSanté Mutuelle (groupe AG2R La Mondiale) et Malakoff Humanis.

Quelle est la mutuelle qui couvre le mieux ?

La meilleure mutuelle est celle offrant la couverture adaptée à vos besoins réels au meilleur prix ! Ceux-ci varient en effet en fonction de votre âge, de votre situation professionnelle, de la composition de votre famille, de votre état de santé ou encore de vos attentes particulières.

Comment savoir quelle est la meilleure mutuelle ?

Avec notre comparateur d'assurances, vous êtes certain d'identifier la meilleure mutuelle santé, c'est-à-dire celle offrant le rapport qualité-prix le plus favorable pour votre profil de souscripteur.

Quel est le prix moyen d'une mutuelle par mois ?

Selon une enquête publiée par Le Parisien en partenariat avec Lecomparateurassurance, le prix mensuel moyen d'une mutuelle pour une personne s'établit à 88 €. Comme le montrent nos tableaux, ce prix évolue en fonction du nombre de personnes couvertes dans le cadre d'une mutuelle famille et du lieu de résidence. Pour couvrir votre famille, comptez entre 113 € / mois pour un adulte avec un enfant, 233 € / mois pour deux adultes et 3 enfants.

Quelle est la mutuelle de santé la moins chère ?

Le prix de votre complémentaire santé relève du cas par cas. La mutuelle tient compte de votre âge, de votre profession, du nombre de personnes à couvrir, de votre lieu de résidence, du niveau de garantie souhaité. Il est indispensable de procéder à une simulation personnalisée pour identifier les mutuelles adaptées à votre profil les plus compétitives. Cette sélection vous permettra d'identifier en un clin d'œil la mutuelle santé la moins chère !