Simulation assurance habitation

Simulation assurance habitation : les avantages

Effectuer une simulation d'assurance habitation sur notre comparateur en ligne présente de nombreux avantages.

• Des économies jusqu'à 125 € par an à garanties équivalentes pour une protection optimale tout en préservant votre budget.
• Un gain de temps précieux : plus besoin d'aller d'agence en agence ou de remplir des dizaines de formulaires en ligne pour obtenir une estimation d'assurance habitation, tout se fait en quelques clics avec notre comparateur d'assurances habitation.
• Une solution plus lisible : oubliez les devis étalés sur votre table. Avec notre outil de comparaison en ligne, vous étudiez en un coup d'œil les offres des assureurs et les tarifs proposés.
• Un outil simple : notre comparateur vous invite à remplir un rapide formulaire pour obtenir vos devis d'assurance habitation. Nul besoin d'être un expert en informatique pour utiliser notre simulateur d'assurance habitation.

La comparaison des assurances permet de bénéficier d'un service optimal pour trouver une assurance habitation personnalisée au meilleur prix. L'assurance habitation est un sujet complexe, regroupant de nombreux produits et services pour les propriétaires, les locataires, les bailleurs, etc. Il est facile de s'y perdre avec les nombreuses options proposées (valeur de remboursement vénale ou à neuf, panne électroménager, assistance après un sinistre, etc.).

La simulation d'assurance habitation en ligne avec notre outil vous facilite la tâche en vous permettant de souscrire une offre totalement personnalisée.

Faire une simulation d'assurance habitation locataire

La signature d'un bail de location est toujours conditionnée à la remise, par le locataire, d'une attestation d'assurance habitation. Le contrat souscrit doit couvrir a minima :

• la responsabilité civile ;
• l'incendie ;
• les dégâts des eaux.

Le contrat peut naturellement s'étendre à d'autres aspects importants de la vie du locataire et de l'intégrité de sa résidence principale. Ce sera le cas si vous optez pour une assurance multirisque habitation (MRH). Vous bénéficierez de différentes garanties comme : l'assistance, la protection juridique, le bris de glace, la garantie des biens mobiliers comme des objets personnels, etc. Vous pourrez ensuite choisir de personnaliser votre offre, par exemple en optant pour une couverture en valeur à neuf. Une simulation d'assurance habitation locataire vous permet d'évaluer rapidement le coût de ces différentes garanties.

Nous avons réalisé une demande de devis d'assurance habitation sur notre outil pour vous donner une idée de prix moyen d'assurance habitation pour Pierre, locataire.

Réaliser une simulation d'assurance habitation propriétaire

La souscription d'une assurance habitation par un propriétaire, pour sa résidence principale, est seulement obligatoire si le bien est situé dans une copropriété. Elle reste facultative, mais fortement recommandée pour une maison individuelle.

La consultation d'un simulateur d'assurance habitation est idéale pour l'acquéreur d'un bien immobilier. Il vous permet de concevoir sans attendre un contrat sur mesure, adapté aux particularités de votre logement.

La vente du logement n'entraîne pas de transfert automatique du contrat souscrit par l'ancien propriétaire. Le vendeur a le choix entre :

• résilier son contrat ;
• demander un avenant à son assureur pour assurer son nouveau logement

De son côté, l'acquéreur du bien pourra contacter le même assureur. Bien que les données du logement resteront les mêmes, l'assureur générera un nouveau numéro de contrat.

Nous avons fait une simulation d'assurance maison pour vous donner une idée du prix pour Steeve, propriétaire occupant.

Comment remplir le formulaire de demande de devis ?

Avant d'effectuer une simulation d'assurance habitation, vous devez faire un point sur vos besoins selon votre profil.

L'habitation à assurer

Pour faire une estimation d'assurance habitation, nous avons besoin des informations suivantes :

• maison ou appartement ;
• usage du logement : résidence principale ou secondaire, utilisation à des fins professionnelles ;
• locataire, colocataire, propriétaire occupant ou non occupant ;
nombre d'adultes dans le logement.

Description de l'habitation

Ici, notre simulateur d'assurance habitation s'intéresse à :

• l'ancienneté du logement ;
• la surface habitable plus le nombre de pièces ;
• les équipements, moyens de protection, chauffage du logement ;
• la distance du voisin le plus proche pour une maison, la durée d'inoccupation du logement dans l'année.

Votre besoin

À cette étape de votre simulation d'assurance maison sur notre outil, vous indiquez les informations suivantes :

• le capital mobilier à assureur ;
• vos antécédents en matière de sinistres et de résiliation par l'assureur ;
• le nom de votre dernier assureur ;
• la date de début de votre nouveau contrat d'assurance habitation.

Votre profil

Ici, nous vous demandons vos coordonnées afin de connaître votre lieu d'habitation, mais aussi quelques informations sur vous :

• date de naissance ;
• situation maritale ;
• profession ;
• nombre d'enfants à charge.

L'impact de ces informations sur votre simulation d'assurance habitation

Tous ces paramètres influent grandement sur les montants de cotisation à payer. Après avoir défini clairement vos besoins et votre profil, notre comparateur d'assurance en ligne se chargera de vous restituer l'ensemble des offres de nos partenaires MRH correspondant à vos attentes. Soyez tout de même vigilant, il est important de ne pas se focaliser uniquement sur les prix. La qualité des prestations joue aussi un rôle important.

La détermination de vos besoins et du profil de votre habitation est donc une étape cruciale dans votre simulation d'assurance habitation. Si elle n'est pas assez réfléchie, les offres présentées sur notre comparateur ne seront pas pertinentes.

Les documents à fournir pour utiliser le simulateur d'assurance habitation

L'utilisation d'un simulateur d'assurance habitation ne vous engage en rien, ni ne vous impose de fournir aucun document personnel. Vous devrez vous munir au préalable de certaines informations utiles pour mener à bien la simulation appartement ou maison. Cela inclut :

• l'adresse de l'habitation ;
• le nombre de pièces principales ;
• la surface habitable de la maison ;
• la surface des dépendances ;
• la valeur estimée de vos biens mobiliers ;
• l'ancienneté du bien immobilier...

Ces renseignements sont indispensables pour vous offrir une simulation précise et réaliste.

Les garanties à comparer sur votre devis d'assurance habitation

Les formules multirisques habitation (MRH) incluent un grand nombre de garanties et de couvertures. Il peut être difficile de les comparer en toute transparence. Une simulation assurance habitation vous aidera à bien évaluer le coût de chaque option en la modulant à volonté

Les garanties de base de l'assurance MRH

En souscrivant une assurance MRH, vous bénéficierez de la couverture suivante :

• la responsabilité civile vie privée, pour l'ensemble des dommages causés involontairement à autrui par vous et votre famille ;
• la garantie dégâts des eaux, par exemple en cas d'infiltration de toiture, débordement ou fuite de canalisation ;
• la garantie incendie et explosion, pour vous protéger d'un sinistre potentiellement dévastateur pour votre habitation ;
• la garantie des biens mobiliers en cas de vol ou dégradation, incluant vos objets de valeur ou encore l'électroménager ;
• la garantie vol et vandalisme, en cas d'intrusion malveillante dans votre domicile ;
• la garantie événements climatiques pour bénéficier d'une indemnisation, par exemple après une inondation, une sécheresse ou un séisme ;
• la garantie catastrophes naturelles si l'État déclenche l'état de catastrophe naturelle par arrêté interministériel suite à un événement climatique ;
• la garantie bris de glace pour le remplacement de l'ensemble de vos surfaces vitrées.

Les garanties optionnelles de l'assurance habitation

Les garanties en option sont aussi nombreuses, et peuvent être examinées dans chaque devis. Il est possible de citer :

• la garantie dommages électriques ;
• la garantie assistance 24h/24 et 7j/7 ;
• la garantie piscine ;
• la garantie animaux de compagnie ;
• la garantie protection juridique.

Dans tous les cas, vous devrez tenir compte à chaque fois de la franchise applicable et du plafond ou des limites d'indemnisation.

Comment souscrire après avoir fait sa simulation en ligne ?

Vous avez trouvé le contrat idéal pour protéger votre logement ? Les modalités de souscription peuvent varier, en fonction des possibilités offertes par le simulateur et de l'assureur sélectionné. Plusieurs options peuvent notamment vous être proposées :

• poursuivre immédiatement la souscription en ligne, sur le site de l'assureur ;
• contacter téléphoniquement le service commercial de l'assureur, avec votre devis ;
• vous rendre en agence pour signer le contrat en personne.

Vos questions fréquentes sur la simulation d'assurance habitation

Quelle différence entre simulation et devis d'assurance habitation ?

Une simulation d'assurance habitation n'engage ni le futur assuré, ni l'assureur. Elle se base sur les renseignements fournis par l'utilisateur, sans vérification préalable de son dossier. Une simple simulation en ligne ne peut pas être opposée à l'assureur pour réclamer le tarif d'une assurance habitation affiché en résultat.

Un devis, à l'inverse, est une proposition commerciale ferme de la part de l'assureur et constitue un engagement de sa part. Pendant la période de validité du devis – généralement un à trois mois – l'assuré a la possibilité de refuser son offre ou de l'accepter en signant le document.

Le devis en ligne d'assurance habitation est-il gratuit et sans engagement ?

Oui, nous vous envoyons gratuitement votre devis en ligne, sur la base des informations et justificatifs transmis. Pour rappel, ce devis est sans aucun engagement. Vous n'avez aucune obligation de payer ou d'accepter le contrat proposé tant que vous n'avez pas signé.

Les garanties de l'assurance habitation varient-elles selon le logement ?

Les risques liés à une habitation peuvent varier en fonction du type de logement :

• Une assurance habitation appartement doit être complémentaire des garanties déjà prévues par l'assurance du syndic de copropriété pour l'ensemble des sinistres survenant dans les parties communes. La garantie en responsabilité civile de l'assuré doit être solide en cas de sinistre se propageant chez ses voisins.
• Une assurance habitation maison doit tenir compte des risques spécifiques liés à ses équipements (jardin, piscine, dépendance, garage, etc.).

Un simulateur assurance habitation prend automatiquement en compte le type d'habitation pour moduler le tarif proposé, en fonction des garanties incluses.

Vous cherchez la meilleure assurance habitation ? Avant de souscrire, utilisez notre comparateur en ligne, puis faites une simulation d'assurance habitation. Vous obtiendrez différents devis gratuitement, sans bouger de chez vous. Vous pourrez envisager chaque année de belles économies. Quelques minutes suffisent pour utiliser notre simulateur d'assurance habitation.