Un devis de mutuelle est un document détaillant l’ensemble des caractéristiques d’un contrat d’assurance santé. Il engage l’assureur à respecter les conditions commerciales explicitées par le document. Vous pouvez en solliciter gratuitement à l’aide d’un comparateur d’assurances santé en ligne.
Pourquoi réaliser un devis de mutuelle en ligne ?
Pour un même niveau de couverture, il existe des écarts tarifaires significatifs entre les assureurs. Comparer plusieurs devis en ligne vous permet de réaliser des économies sur votre budget santé.
En 2024, pas moins de 3 200 assureurs sont sollicités en quelques clics ! L'opération offre jusqu'à 45 % d'économie sur le montant de la cotisation de votre nouvelle mutuelle.
Dans un devis de mutuelle santé, figurent toujours un certain nombre d'informations relatives aux spécificités du contrat, d'autres la situation personnelle de l'assuré :
- Le nom de la personne à qui il est destiné.
- Le tableau des garanties et leur niveau de remboursement.
- Le montant des cotisations dues par l'adhérent.
- La caisse d'assurance maladie de l'assuré social.
- Le nombre de personnes prises en compte par la proposition.
- Les coordonnées de l'assureur.
- Le montant des éventuels frais de dossier et des frais de gestion.
- Les modalités de remboursement des frais de santé de l'adhérent.
- Les conditions de l'offre (délai de carence, tiers payant, exclusions de garanties…).
Quelles sont les étapes pour obtenir un devis de mutuelle sur notre comparateur ?
Vous souhaitez changer de mutuelle pour réduire le montant de vos cotisations ? Utilisez un comparateur d'assurances santé en ligne. Cet outil permet de trouver rapidement l'offre correspondant le mieux à vos besoins.
Après avoir traité ces informations, notre comparateur de mutuelles santé vous présente les devis correspondant le mieux à vos attentes.
Quels sont les documents nécessaires pour un devis de mutuelle ?
Pour obtenir vos devis de mutuelle, vous n'avez pas besoin de scanner de document. Seules les informations concernant votre identité, votre profession, vos besoins en matière de santé sont requises.
Comment obtenir une simulation de tarif pour votre mutuelle ?
Le tarif des différentes mutuelles s'affiche automatiquement après validation de votre demande. Vous avez la possibilité de les classer en fonction de leur prix ou de leur pertinence.
Le prix de votre mutuelle santé est déterminé selon différents éléments :
- L'âge de l'assuré : les dépenses de santé augmentent avec l'âge. Limitées à moins de 1 500 € par an pour les moins de 30 ans, elles approchent de la barre des 4 000 € pour les 61-65 ans. Pour les 76-80 ans, la dépense annuelle moyenne est estimée à 6 500 €. Pour faire face à ce phénomène, les assureurs ajustent le prix de leur contrat en fonction de l'âge de l'assuré. À niveau de protection équivalent, le prix de ses cotisations est plus élevé.
- Le nombre d'ayants droit inscrits au contrat.
- Le département dans lequel vous vivez : dans certaines régions, les dépassements d'honoraires sont plus fréquents. De même, bénéficier du régime de Sécurité sociale d'Alsace-Moselle permet de réduire le prix de la mutuelle avec une prise en charge plus élevée de l'Assurance maladie.
- Le niveau des garanties : plus vos remboursements sont élevés, plus le prix de la mutuelle santé augmente.
Comment comparer les devis de mutuelle santé sur notre comparateur ?
Pour choisir votre mutuelle santé, vous devez prendre en considération plusieurs facteurs :
- Le prix de la cotisation : elle correspond au montant que vous vous engagez à payer chaque mois. Les tarifs varient selon les assureurs. N'oubliez pas de faire jouer la concurrence.
- Le niveau de garanties : il renvoie aux modalités de prise en charge de vos dépenses médicales. On distingue 3 niveaux de couverture :
- Les garanties économiques : intéressant d'un point de vue financier, ce type de couverture propose une prise en charge basique des dépenses de santé courantes. Les dépassements d'honoraires sont rarement remboursés.
- Les garanties intermédiaires : cette protection propose un remboursement plus efficace sur les dépassements d'honoraires comme les postes de dépenses mal remboursés par le régime général de l'Assurance maladie. C'est par exemple le cas des équipements optiques ou des soins dentaires.
- Les garanties renforcées : avec ce type de contrat, vous bénéficiez d'une prise en charge optimale de vos dépenses de santé, même en cas de dépassements d'honoraires considérables. Les soins de confort peuvent faire l'objet d'une indemnisation partielle. C'est le cas pour les médecines douces.
- Les exclusions de garantie : elles renvoient aux situations dans lesquelles votre mutuelle refuse de vous rembourser. Il peut par exemple s'agir de blessures survenues suite à la consommation d'alcool ou de substances illicites, ou d'un accident lié à la pratique d'un sport extrême.
- Les plafonds de remboursement : certains assureurs remboursent leurs assurés dans la limite d'un plafond. Ils ne bénéficieront d'aucune prise en charge si le montant maximal annuel a déjà été dépassé. Les plafonds de remboursement s'appliquent sur les postes de santé mal pris en charge par la Sécurité sociale, comme l'optique ou les médecines douces.
Comment souscrire une mutuelle santé ?
Si vous aviez déjà souscrit une mutuelle santé, il est nécessaire de résilier votre contrat d'assurance santé. Vous pouvez désormais le résilier à tout moment après un an, sans avoir à justifier votre résiliation. Envoyez simplement un courrier à votre mutuelle. Vous devrez cependant respecter un délai de préavis de 30 jours.
Une fois votre devis en main, entrez en contact avec l'assureur. Avec notre comparateur, vous pouvez le faire directement en ligne. Indiquez-lui la date de souscription souhaitée.
Fournissez tous les documents nécessaires à la souscription de votre contrat puis signez votre offre en ligne :
- La copie recto verso d'une pièce d'identité en cours de validité de chaque personne à couvrir.
- La copie de l'attestation de droits à l'Assurance maladie de chaque personne à couvrir.
- Un certificat de radiation en cas de changement de mutuelle.
- Un relevé d'identité bancaire (RIB).
- Un mandat SEPA.
Questions fréquentes sur les devis mutuelle santé
Quelles sont les 10 meilleures mutuelles santé ?
Selon le classement de l'Argus de l'Assurance, Harmonie Mutuelle, Groupe MGEN et Aésio Mutuelle occupent les trois premières places des mutuelles favorites des Français. Ce trio de tête est suivi par La Mutuelle Générale, Apivia Macif Mutuelle, MNT, MNH, Unéo, ViaSanté Mutuelle (groupe AG2R La Mondiale) et Malakoff Humanis.
C'est quoi, un devis de mutuelle ?
Un devis de mutuelle est un document détaillant l'ensemble des caractéristiques d'un contrat d'assurance santé. Il engage l'assureur à respecter les conditions commerciales explicitées par le document.
Quel est le prix moyen d'une bonne mutuelle ?
Selon une enquête publiée par Le Parisien en partenariat avec Lecomparateurassurance, le prix mensuel moyen d'une mutuelle pour une personne s'établit à 88 €. Comme le montrent nos tableaux, ce prix évolue en fonction du nombre de personnes couvertes dans le cadre d'une mutuelle famille et du lieu de résidence. Pour couvrir votre famille, comptez entre 113 € / mois pour un adulte avec un enfant, 233 € / mois pour deux adultes et 3 enfants.
Quelle est la mutuelle de santé la moins chère du marché ?
Le prix de votre complémentaire santé relève du cas par cas. La mutuelle tient compte de votre âge, de votre profession, du nombre de personnes à couvrir, de votre lieu de résidence, du niveau de garantie souhaité. Il est indispensable de procéder à une simulation personnalisée pour identifier les mutuelles adaptées à votre profil les plus compétitives. Cette sélection vous permettra d'identifier en un clin d'œil la mutuelle santé la moins chère !
